Рейтинг памм счетов лучших управляющих выбрать. Обзор лучших памм площадок россии: существуют ли такие? Инвестирование в памм-счета

ПАММ счета – высокодоходный и эффективный инвестиционный сервис, позволяющий извлекать прибыль из торговли на валютной бирже, непосредственно в ней не участвуя. С помощью такого финансового инструмента можно повысить результативность портфеля, ограничившись только торговыми рисками.

Содержание статьи:

ПАММ счета от Альпари – один из самых масштабных проектов на всем постсоветском пространстве. Именно Alpari создали этот продукт и само название ПАММ (Percent Allocation Managient Module ) является торговой маркой Альпари.

• вы можете прочесть в отдельной статье.

За последние 10 лет многие брокеры стали предлагать ПАММ счета, но именно у Альпари их больше всего и сам сервис наивысшего качества, здесь можно выбрать управляющих на любой вкус: от динамичных и высокодоходных, до стабильных и сбалансированных. Правда, обилие не гарантирует прибыль, поэтому перед тем , следует изучить не только рейтинг, но и конкретные показатели отдельных управляющих.

Как составляется рейтинг управляющих Alpari, как правильно выбрать счет, что означает техническая информация о результатах торговли и какие счета на сегодняшний день выглядят наиболее перспективно – об этом поговорим ниже.

Список лучших ПАММ счетов Альпари за последний месяц

Учитывая, что для эффективной работы управляющим нужны годы практики, глубокие познания в экономической сфере и незаурядные аналитические способности, гораздо проще начать зарабатывать, вкладывая в успешных трейдеров, чем вести самостоятельную торговлю.

Инвестиции в ПАММ счета у Альпари и ежемесячные прибыли

Компания была основана в 1998 году в результате объединения нескольких фирм, предоставлявших услуги в финансовой сфере. Через некоторое время Альпари стала одной из первых брокерских фирм на территории СНГ, организовавших торговлю на рынке валют. И, хотя организация зарегистрирована под оффшорной юрисдикцией, российское связанное юридическое лицо имеет несколько лицензий и разрешений в полном соответствии с действующим законодательством, включая лицензию ЦБ на ведение торговли на рынке Форекс.

Это качественно выделяет брокера среди множества конкурентов.

Технически, минимальная инвестиция в ПАММ счет у Альпари составляет всего 3 доллара, 2 евро либо 90 рублей . У каждого управляющего устанавливается свой порог минимальной инвестиции и сегодня эта сумма не превышает $100 , в большинстве случаев $10 .

Для пополнения счета можно использовать один из множества способов, включая банковский перевод, электронные деньги, ввод средств через терминалы мобильной связи и т.д. Вывод средств аналогичен способам пополнения и производится в течение 1-3 рабочих дней.

На основании какого алгоритма брокер Альпари формирует , является коммерческой тайной, не разглашаемой в пользу инвесторов, чтобы управляющие не смогли намеренно работать ради высоких позиций в рейтинге. Известно только то, что при расчете учитывается доходность за последний месяц, возраст счета, общий показатель прибыли, сумма средств в управлении и показатели эффективности торговой стратегии.

В то же время, фильтр поиска позволяет отсеять счета по любому значению: от суммы вложенных средств и количества активных инвесторов до соотношения прибыли/волатильности и торгового результата.

Одним из самых надежных остаются показатели доходности за 6 месяцев в сравнении с последним и суммы в доверительном управлении.

Даже, несмотря на среднее положение в рейтинге, такие счета заслуживают внимания и подробного анализа. И даже нужно обязательно анализировать – смотреть и сравнивать их показатели доходности, объемов – для того, чтобы определить стабильность торгов и ожидаемую прибыль.

Обратите внимание на звездочки агрессивности счета . Они отображают график загрузки депозита и рискованность сделок управляющего. Чем больше звездочек, тем выше опасность глубокой просадки. Теперь поговорим подробнее о том, как отсеять хорошие счета для портфеля.

Как выбрать ПАММ счет у Альпари

Каждый инвестор может похвастаться собственным критерием выбора управляющих, но все же есть фундамент, на который стоит обращать внимание всем.

1. Для сбалансированного портфеля выбираем счета возрастом не менее года. За это время большинство слабых торговых тактик уже привели бы трейдера к банкротству.

Для экспериментальной части портфеля допускается отбор полугодовалых и 3-месячных счетов, но такие решения следует принимать только с учетом всех рисков.

2. Следим за волатильностью , то есть изменчивостью графика.

Если показатель волатильности ПАММа ниже 3% , он относится к консервативным, 3-6% – умеренная тактика, более 6% – рискованная торговая стратегия.

3. Максимальная просадка – показатель, который обязательно учитывается перед тем, как инвестировать в ПАММ счета Альпари.

Причем сама по себе просадка не даст нам нужной информации из-за неправильной оценки. Из-за того, что просадка может фиксироваться и как убыток от одной сделки, и как от череды неудач, мы не можем точно сказать, либо трейдер – неуравновешенный любитель риска, либо ему просто не повезло несколько раз подряд. На практике, высокий показатель просадки говорит вкладчикам о том, что управляющий может принести большой убыток, поэтому от такого трейдера стараются держаться подальше. Для консервативного портфеля не выбираем счета с просадкой выше 30% , для рискованной – . Чем выше сумма сделки в процентном соотношении от всего депозита, тем выше риск. Если трейдер, имея в управлении огромные суммы денег, загружает депозит на 30-50% , то, должно быть, он очень уверен в правоте своих решений. В то же время, это крайне опасно.

В подробностях торговли счета можно увидеть сложные экономические показатели: коэффициенты Кальмара, Шарпа, Сортино и Швагера .

Кроме заумных финансовых терминов они показывают, как часто трейдер принимает правильное решение. Ведь, в конце концов, вся торговля на рынке сводится к простому выбору – продать или купить. Если значения низкие, значит, управляющий принимает неверные решения, то есть использует опасные стратегии. Чем выше показатели, тем больше вероятность того, что трейдер проводит фундаментальный анализ рынка.

6. Средства в управлении . Логика простая: чем больше людей доверились управляющему и, чем больше денег они ему вверили, тем надежнее данный ПАММ.Капитал управляющего в данном случае не является его сегодняшней цифрой, а лишь суммой внесенной при открытии счета в качестве гарантии. Вывести эту сумму управляющий сможет только после ликвидации ПАММ.

Самый важный, но и самый сложный критерий отбора. Парадокс в том, что, чем выше месячная доходность, тем выше риски в торговле. Чем более стабильный и безубыточный график прибыли, тем выше опасность попасть на мартингейла и другую лотерею. Здесь жесткие фильтры ставить не рекомендуется, главное, чтобы счет выходил в уверенный и стабильный плюс.

На самом деле нет плохих стратегий, если они приносят прибыль, поэтому кто-то будет терять деньги на одной стратегии, а кто-то на ней же только зарабатывать – каждый трейдер выбирает стратегию конкретно под себя и если это приносит плоды, то результатом будут стабильные прибыли.

Как открыть ПАММ счет в Альпари – инструкция

Для того, чтобы открыть собственный торговый счет, достаточно почитать инструкцию, указанную в разделе сайта « ». Для начала открываем страничку с данными по регистрации личного кабинета и заполняем необходимые поля точной и достоверной информацией.

Важно! Заполняем поля в точном соответствии с паспортными данными. Работники компании в определенный момент вашей деятельности могут попросить выслать копию паспорта и будут сличать информацию с указанной на сайте.

После внесения данных необходимо подтвердить номер телефона и адрес электронной почты. Затем скачиваем терминал MetaTrader , через который непосредственно осуществляются торговые сделки. Здесь можно открыть демо-счет для проверки эффективности спекулятивной стратегии, а также начать торговать на бирже реальными деньгами, предварительно пополнив счет через сайт.

В терминале есть функция открытия счета, воспользовавшись которой, вы получите уникальный идентификационный номер аккаунта и пароль, который лучше сразу сохранить в надежном месте. Здесь также дается пароль для просмотра без права управления. Он нужен для того, чтобы ваши инвесторы удостоверились в реальности операций. Теперь вы можете начать торговлю на Форексе.

Как говорил Пол Тюдор Джонс , один из наиболее заслуженных мировых трейдеров:

«Вам понадобится всего несколько минут, чтобы разобраться с тем, как работать на бирже, но вам может не хватить всей жизни, чтобы научиться работать на ней успешно».

А) Разбавляйте портфель разнонаправленными счетами. То есть, не только выбирайте управляющих, торгующих разными валютными парами, но и соберите в портфель счета разного стиля, разной тактики, разной философии. Это позволит диверсифицировать активы и снизить риски.

Б) Используйте калькулятор инвестиций для экономического моделирования. Не позволяйте доходности скатиться к 2%, в таком случае добавьте в список активов агрессивные ПАММы. Не позволяйте доходности переваливать за 10% – так существует большая опасность слить один из счетов.

Заключение

Подбивая итоги нашего анализа, отметим, что инвестирование в ПАММ счета Альпари можно смело рассматривать как эффективный финансовый инструмент. Компания, создавшая за 20 лет работы репутацию надежного и проверенного брокера, гарантирует возврат средств с вашего депозита и минимизирует неторговые риски.

Даже при формировании простого консервативного портфеля, можно 2-5% в месяц. Такие перспективы медленного, но стабильного заработка дают ПАММам огромное преимущество перед банковским депозитом и государственными облигациями.

Многие начинающие инвесторы, получив первую прибыль от собственного капиталовложения и заработав несколько процентов от депозита, пускаются «во все тяжкие», пополняя счета на все оставшиеся деньги и вкладывая в агрессивные счета. Делать этого нельзя.

Приветствую вас, гости и подписчики! Многие из нас пытаются ответить на вопросы: «Что труднее: заработать или сберечь? Что грамотнее: сохранить или вовремя потратить?»

Это очень сложные вопросы и точных ответов на них не существует: слишком много случайных факторов. Кто не умеет экономить, тот не сможет сберечь, а кто вовремя не потратил, тот может потерять всё. Так есть ли разумная середина? Об этом и не только читайте в новом материале: лучшие ПАММ площадки.

Давайте ограничимся самой простой задачей: посмотрим принципы формирования рейтинга в каждой из этих компаний и попытаемся найти такие, где учтены интересы инвестора.

В первых двух компаниях данные по счетам ещё более скудные, чем у Альпари.

Кстати, Forex Trend в 2012 году был признан лучшим инвестиционным брокером мира, в 2013 – лучшим форекс брокером мира, в 2014 – снова лучшим инвестиционным брокером мира, да вдобавок ещё и лучшим инновационным брокером мира. В 2015 году компания перестала существовать.

А между тем, Forex Trend и чуть позже Panteon Finance создали принципиально новую систему ответственности управляющего перед инвесторами. Она известна как ПАММ 2.0. По легенде, первым в мире управляющим счёта типа ПАММ 2.0 стала некая Вероника Тарасова (Veronika), под управлением которой на пике доходности было более 17 млн. долларов (но это опять-таки по легенде).

Если же без легенды, то отсутствие брокерской лицензии у Forex Trend вполне успешно компенсировалось прокручиванием сделок через Tarika Business Corp: TAR (asova veron) IKa и родственную компанию Skopalino Finance, созданных с участием вполне реальной украинской мошенницы Вероники Тарасовой. Нас же интересует другое: что стало с самим форматом ПАММ 2.0 и существует ли он в том или ином виде у настоящих брокеров?

Знакомые всё лица!

Длительные поиски информации приводят к тому, что, по крайней мере, одна такая ПАММ площадка в настоящее время функционирует. Она называется PrivateFX. Кстати, обратите внимание на протокол сайта (https), который сейчас очень полюбили хайперы. Рейтинг счетов у этой компании выглядит совершенно иначе, чем то, что предлагают популярные брокеры:

Мы видим состояние двух счетов-лидеров рейтинга. КУ означает капитал управляющего, а КИ – капитал инвесторов. Отрицательное значение КУ объясняется тем, что на данный момент компенсация инвесторских убытков оказалась больше собственного капитала управляющего и если вдруг инвесторы захотят забрать свои деньги, управляющий окажется в огромном итоговом убытке.

Оба управляющих сильно рискуют, причём у второго максимальная просадка более 90%, что означает абсолютно авантюрный стиль управления. Оба счёта совсем молодые, так что воспринимать всерьёз их не стоит. Ну а что со счетами, просадка которых минимальна, а возраст вполне серьёзный? Увы, нет НИ ОДНОГО счёта старше 4 недель!

Причём если проанализировать подробную статистику, становится ясно, что причина исключительно в самих управляющих, которые нервничают и стремятся хоть что-то «урвать», но теряют и свои, и инвесторские деньги. Впрочем…

Читаем раздел «О компании»: «Группа компаний PrivateFX основана в 2015 году при участии инвестиционной компании Concorde Capital». Именно Concorde Capital является гарантом компенсации потерь для клиентов нашего старого знакомого Forex Trend. Надеюсь вы уловили, к чему я веду...

Таким образом, на сегодняшний день нет ни одной надёжной компании, успешно продвигающей инвестиционный формат ПАММ 2.0. Это означает, что любой потенциальный инвестор вынужден ограничиваться классическим вариантом ПАММ с его совершенно не приемлемой системой рейтинга.

И тогда на первый план выступают такие характеристики счёта, как длительная история с минимальными убытками и просадками (математически прибыль даже не так важна!) и репутация брокера с точки зрения его надёжности и выхода на межбанковскую ликвидность. Как известно, в России таких брокеров, предлагающих ПАММ счета, всего 2: и .

Всё это не означает, что сам по себе формат ПАММ 2.0 не жизнеспособен. Как вариант, можно привести опыт компании Forex Club. Так, одно время управляющие ПАММ счетов в этой компании имели право лишь на 10%-ное вознаграждение. Благодаря этому инвестор успешного счёта почти гарантированно получал прибыль.

К сожалению, управляющие слишком сильно рисковали, чтобы в эти 10% «уместилось» как можно больше. Это вызывало массовое недовольство. В итоге, 4 апреля 2016 Forex Club закрыл услугу ПАММ счетов.

Послесловие

А что может предложить Запад? Смотря, что понимать под «Западом». Многие компании и в России, и в Европе, и в США зарегистрированы в офшорах. Но одни нацелены на клиентов из бывшего СССР, тогда как другие – на не русскоязычные страны.

Так вот, ПАММ счета характерны именно для «русского» форекса. Классический Запад инвестирует совершенно в другие инструменты: , и . Это совершенно другой мир: жёсткий, интеллектуальный и узкопрофессиональный. Подписывайтесь на новости моего блога и покоряйте настоящие торговые площадки России и Запада!

Такой пассивный заработок, как инвестирование на финансовом рынке, пользуется огромной популярностью. Не все предприниматели могут стать надежными и высокодоходными трейдерами, однако у многих из них есть возможность вложить свободные денежные средства в лучшие ПАММ-площадки. Вследствие периодических внесений законодательных и нормативных изменений в регулирование международного валютного рынка деятельность брокеров и рейтинг ПАММ-счетов претерпевает пересмотра.

Отличие между топовыми компаниями и случайными посредниками заключается в способности первых адаптировать свои инвестиционные продукты к обновленным условиям торговли. Среди которых стоит выделить: ограниченный алготрейдинг, обязательное лицензирование, запрет на предоставление бонусов и распространение рекламы. Работать с такими жесткими требованиями под силу только надежным и преуспевающим организациям.

Основное понятие рейтинга ПАММ-счетов

Понятие ПАММ-счета достаточно новое на рынке инвестиций, поэтому находится в стадии активного развития. В настоящее время на российской финансовой бирже предоставляют свои услуги несколько тысяч управляющих и десятки брокеров, работающих в сфере ПАММ-инвестирования. Чтобы определить имеет посредник опыт и отличные профессиональные навыки или относится к категории аутсайдеров, необходимо обратиться к рейтингу, в котором собраны только востребованные и успешные управляющие со всех платформ.

Найти актуальный перечень признанных Форекс-брокеров можно на любой инвестиционной площадке. С его помощью есть шанс сделать выбор ПАММ-счета для капиталовложений. Благодаря сравнительному анализу можно оценить актуальность и правдивость показателей эффективности работы управляющего. Главным финансовым инструментом такой оценки является рейтинг. В его реестр попадают все счета, зарегистрированные на брокерской площадке. Используя несколько ключевых параметров, можно сопоставить между собой несколько модулей управления, которые подходят под запросы инвестора.

Формирование рейтинга происходит посредствам усиленных темпов прироста активов без участия показателей риска и уровня просадки. Кроме того, при организации рейтинга не учитывается возраст счета, однако без этих данных опытный вкладчик не станет подвергать опасности свой капитал. Стоит отметить, что усложнить процесс выбора может популярность ПАММ-площадок, ведь чем выше их востребованность, тем больше к ним требований и критериев для сравнения.

Какие существуют параметры оценки

Чаще всего на сайтах представлен рейтинг ПАММ-счетов, составленный по умолчанию. При этом основным критерием формирования списка является размер доходности, сортирующий от брокеров, предоставляющих высокую прибыль до минимальных дивидендов. Зайдя во вкладку «Рейтинг ПАММ-счетов» в верхней части таблицы всегда отображаются модули управления с максимальным доходом. Однако не стоит думать, что такие счета являются лучшими, ведь показатель доходности - это только один из перечня критериев, которые используются для анализа рейтинга.

Среди прочих фильтров стоит выделить следующие параметры:

• процент максимальной просадки;
• возраст счета;
• объем капиталовложений;
• общий размер активов управляющего.

Также для определенной площадки может действовать дополнительные показатели, которые брокер использует в мониторинге. Каждый из вышеперечисленных критериев обладает уникальными характеристиками и способностью в корень изменить ситуацию в инвестиционном процессе. Например, доходность является параметром, характеризующим процентное соотношение прибыли, заработанной за конкретный временной период существования ПАММ-счета.

Максимальная просадка - это размер затрат по торговому счету, который допустим для управляющего при торговой деятельности. С помощью данного параметра можно отсеять ПАММы с минимальным уровнем рисков, тем самым снизить вероятность слива денежных средств во время осуществления инвестиционного процесса. Вкладчик должен учитывать следующую закономерность: чем ниже размер максимальной просадки, тем меньше инвестиции подвергаются риску. Возраст счета отображает временной период его существования в пределах брокерской площадки. С помощью такого параметра инвестор может выбрать ПАММы с наиболее продолжительной историей работы.

Параметр объема капиталовложений дает возможность определить общую сумму инвестиций, а также вероятность финансирования счета другими клиентами. Следовательно, если данный модуль пользуется спросом среди прочих инвесторов, значит, он имеет большую популярность. Внушительный размер инвестиций в ПАММ вызывает доверие со стороны вкладчиков. Еще одним немаловажным критерием является капитал управляющего, который отображает сумму личных средств трейдера, инвестируемых им на счет для последующей торговли. Такой параметр позволяет клиенту в рейтинге отобрать ПАММ, в который управляющим был вложен максимальный объем собственных денег.

Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования

При подборе эффективного брокера не существует конкретных аспектов, которым должен отвечать счет. Это обуславливается тем, что площадка, которая будет для одного вкладчика идеальным вариантом, может абсолютно не подходить другому инвестору. Набор критериев может отличаться в зависимости от поставленных задач, стратегий и целей, которые преследует предприниматель.

Несмотря на это эксперты смогли составить стандартный перечень условий, которые следует учитывать при выборе ПАММ-счета:

• существование положительной истории работы площадки;
• наличие лицензии или сертификата на предоставление брокерских услуг;
• непубличный рейтинг;
• задействование на платформе только квалифицированных и надежных управляющих, работающих на положительный результат;
• минимальный размер инвестиций для открытия счета;
• способность эффективного формирования ПАММ-портфелей и управлениями ими;
• временной интервал капиталовложения;
• факт присутствия штрафов и налогов за досрочный вывод денежных средств со счета.

Трейдеры, цель которых заключается в работе и управлении крупными инвестициями, также должны брать во внимание торговые условия. Кроме того, при сопоставлении трейдинга на брокерских счетах с торговлей на ПАММах следует учитывать, что не все формы и классификации продуктов доступны для таких брокерских площадок.

Рейтинг ПАММ-счетов: его особенности и секреты

С завидной регулярностью рейтинг лучших ПАММ-площадок претерпевает изменений в свете улучшений характеристик определенных счетов или повышения их востребованности. При составлении списка брокер полагается на положительные и отрицательные отзывы клиентов, личный опыт и экспертный анализ различных показателей. Среди особенностей, формирующих спрос ПАММ-счетов, стоит отметить следующие параметры:

1. Благоустроенность. Этот аспект характеризует удобство пользования площадкой для инвесторов и трейдеров. Непременно клиенты отдадут предпочтение интернет-порталу, который имеет специальные сервисы и мобильное приложение.
2. Прозрачность работы. Брокер, предоставляющий 100% гарантий безопасности вложений, располагает к себе вкладчика. Это характеризует его как надежного посредника, исключающего всевозможные мошеннические махинации на площадке.
3. Лидерство. Большое количество привлеченных пользователей свидетельствует о популярности платформы. В формировании спроса большое значение имеет число управляющих в рейтинге и вкладчиков, а также наличие средних и общих объемов инвестиций.
4. Безупречность услуг. Еще одним важным показателем является отсутствие негативных отзывов со стороны клиентов и претензий в компетентных службах.

Также лучшие управляющие ПАММ-счета формируются в топовую таблицу под воздействием такого фактора, как экспертный анализ. Однако данные будут достоверными и честно оцененными только при отсутствии заинтересованности со стороны специалиста в присуждении лидирующей позиции конкретному брокеру.

Помимо особенностей рейтинг счетов имеет ряд секретов, имеющих взаимоисключающий характер. Например, невозможно найти площадку, у которой одновременно установлен наивысший показатель прибыльности и минимальная просадка. Такой ситуации в современных реалиях не существует, ведь всегда приходится чем-то жертвовать: рассчитывать на высокий доход за счет максимальных рисков или получать небольшие дивиденды при незначительном уровне опасности на заключение сделок.

Кроме того, оказать существенное воздействие на размер прибыли может использование некоторыми трейдерами в торговой системе жесткого мани-менеджмента, стоп-лоссов. Следовательно, не задействование ими усреднения, мартингейла и локов в конечном итоге приведет к низким показателям доходности, которые будут значительно отличаться от множества других ПАММ-счетов.

В другой ситуации наличие минимальной просадки свидетельствует о том, что брокер принимает самые жесткие меры для исключения убыточных сделок. Именно поэтому при выборе его инвестор может быть уверен, что данный управляющий ни за что не сольет весь актив счета. Соответственно, доверившись ему, предельный показатель убытков при минимальной просадке в один инвестиционный период будет составлять от 1% до 5%.

Перечень лучших счетов по уровню риска

1. Консервативный рейтинг ПАММов «А».
   К нему относятся устойчивые и безопасные счета, которые характеризуются наличием низких рисков и небольшой, но стабильной прибылью на протяжении определенного времени. Чтобы попасть в категорию «А» ПАММы должны отвечать таким условиям, как:
   • эффективность и возраст счета - более 1 года;
   • максимальная просадка - менее 25%;
   • предельный показатель кредитного плеча - менее 30%;
   • худший месяц - менее 10%;
   • СКО по доходности в день - менее 3%;
   • отсутствие необходимости использования мартингейла и других специфических инструментов торговли.
2. Рейтинг ПАММов с умеренным риском «В».
   Этой группе принадлежат счета, управляющие которых хотят получить максимум прибыли за счет увеличения рисков. Их особенность состоит в использовании различных методов повышения доходности, не подвергая денежные средства инвестора потери в размере более половины от общего объема вклада. В категорию «В» попадают ПАММ-счета, обладающие такими параметрами:
   • рентабельность и возраст счета - свыше 1 года;
   • максимальная просадка - менее 50%;
   • предельное кредитное плечо - не более 60%;
   • худший месяц - менее 20%;
   • СКО доходности в сутки - в пределах 6%;
   • исключение применения мартингейла и прочих тактик торговли.
3. Рискованный рейтинг ПАММов «С».

Группа состоит из счетов, о которых нельзя забывать и для того, чтобы заработать деньги необходимо постоянно принимать соответствующие меры. Перед управляющими стоит задача заработать максимальный объем прибыли, не учитывая потенциальный риск потери денег в частичном или полном размере. Попасть в категорию «С» могут счета, отвечающие таким требованиям, как:

• эффективность и время существования счета - свыше 1 года;
• не применение стратегий управления.

Благодаря разделению на выше представленные группы у клиента брокерской площадки есть возможность быстро определиться, какой инвестиционный подход ему ближе и доступней. Для инвесторов, которые желают сохранить свой капитал от регулярно растущей инфляции, подойдет консервативная тактика действий, а вкладчикам, преследующим цель получения внушительной прибыли, придется по душе агрессивный тип идеологии.

Приветствую, друг! Сегодня я хочу обсудить с тобой инвестиции в ПАММ-счета. Этот вид инвестиций имеет множество сторонников, но и противников инвестирования в ПАММ-счета хватает. Но куда же сегодня податься инвестору, когда фондовые рынки находятся на исторических максимумах и готовы обрушиться в любой момент, а уже летят в тартарары? Думаю, что ПАММ-счета могут стать неплохой альтернативой.

Инвестирование в ПАММ-счета

Сегодня я расскажу тебе о том, что такое ПАММ-счета , а также расскажу о самых привлекательных и популярных ПАММ-счетах на сегодняшний день.

Что такое ПАММ-счёт

Аббревиатура PAMM (Percent Allocation Management Module) на русский язык переводится как «Модуль Управления Распределением Процентов» . То есть, ПАММ-счёт — это такой счёт на рынке Форекс, на который трейдер может принимать инвестиции от заинтересованных лиц через специальный ПАММ-сервис, предоставляемый брокером.

Таким образом, инвестор, зайдя на ПАММ-сервис брокера, может выбрать себе любой приглянувшийся ему ПАММ-счёт (или несколько ПАММ-счетов) , и в пару кликов инвестировать туда сумму, которую он сочтёт нужным (по суммам есть ограничения) . Далее эта сумма поступит в управление трейдеру. Регулярно, по результатам торговли система в автоматическом режиме будет распределять между трейдером и инвестором прибыли и убытки, в заранее оговоренном в оферте ПАММ-счёта соотношении.

Рассмотрим пример. Вася научился успешно торговать на Форексе и, дабы увеличить заработок с этого дела, создал ПАММ-счёт, в котором помимо собственной прибыли от торговли он будет получать также и процент от прибыли инвесторов, которых он сможет привлечь. Коля и Петя не умеют торговать на Форексе , но у них есть деньги, которые они бы хотели преумножить. У Коли — 2 000$ , а у Пети – 6 000$ . Когда ребята вкладывали эти деньги в ПАММ-счёт Васи, у него на счету было 2 000$ собственных средств. Итого, на счёте оказалось 10 000$ , которые Вася мог использовать в своей торговле. Как ты помнишь, Вася является хорошим трейдером, поэтому спустя месяц он увеличил счёт на 500$ , то есть, на 5% . По условиям оферты , с которой ознакомились и согласились инвесторы Коля и Петя, прибыль на данном ПАММ-счёте распределяется раз в месяц, при этом 25% от прибыли инвесторов забирает себе в качестве вознаграждения управляющий трейдер.

Посмотрим, сколько же получит каждый участник данной схемы:

Очевидно, что такая схема выгодна всем участникам – трейдер получает дополнительное вознаграждение за торговлю, а инвесторы – пассивный доход. Чем лучше сработает трейдер – тем больше денег заработает как он сам, так и его инвесторы. В случае убытка трейдер не получит никакого вознаграждения, а сам убыток будет разделён между трейдером и инвесторами пропорционально их вкладу в счёт. То есть, если трейдер покажет 5% убытка за период, то и каждый инвестор получит 5% убытка.

Думаю, со схемой работы ПАММ-счёта всё ясно. Теперь давай рассмотрим, в какие ПАММ-счета вложиться.

В какие ПАММ-счета вкладываться

Лучшим Форекс-брокером сегодня, безусловно, является . И лучшие ПАММ-счета также расположены на Alpari .

Я изучил рейтинг ПАММ-счетов этого брокера и отобрал для тебя ПАММ-счета, которые, по моему мнению, заслуживают наибольшего внимания со стороны инвесторов. Все эти счета существуют не первый год , и сумели привлечь в управление сотни тысяч долларов.

Возраст счёта: 3 года 11 месяцев

Объём средств на счёте: 600 000$

Стратегия: торговля роботом в периоды возрастающей волатильности по некоторым парам, с обязательным выставлением стоп-лоссов

48.3%

14.7%

Вознаграждение управляющего: 50% от прибыли

раз в месяц

Минимальный депозит: 50$

Средства управляющего: 4 600$

Количество инвесторов: 2 800

Средний депозит: 210$

12 000$

Цифры округлены

На мой взгляд, лучший ПАММ-счёт для долгосрочных инвестиций. Трейдера зовут Александр , зарегистрирован на площадке под ником warlock279 . Александру около 40 лет , на Форексе он с 2008 года . Как говорит сам Александр , получать стабильную прибыль он начал только тогда, когда осознал неизбежность просадок при торговле.

На счёте используется очень грамотная торговая стратегия, основанная на входе в рынок при появлении сильных импульсов и дальнейшей торговли с расчётом на их продолжение.

Возраст счёта: 8 лет 5 месяцев

Объём средств на счёте: 480 000$

Стратегия: довольно агрессивная торговля при помощи механической торговой системы, включающей в себя около дюжины роботов

Доходность за последние 12 месяцев: 536.3%

Максимальная просадка за последние 12 месяцев: 62.4%

Вознаграждение управляющего: 50% от прибыли

Выплата вознаграждения управляющему: раз в месяц

Минимальный депозит: 50$

Средства управляющего: 9 300$

Количество инвесторов: 2 000

Средний депозит: 230$

Доля самого крупного инвестора: 24 000$

Цифры округлены

Один из старейших ПАММ-счетов Alpari. При этом, он является безусловным лидером по общей доходности – за 8 лет и 5 месяцев управляющий умудрился заработать своей торговлей 80 385.4%!

Торговля очень агрессивная, однако, управляющий очень грамотно использует мани-менеджмент , благодаря чему счёт существует столь продолжительное время.

Инвестиции в этот счёт подойдут только терпеливым долгосрочным инвесторам, ведь просадка на счёте может продолжаться годами, как видно из графика. Особенно хорошо это видно, если посмотреть логарифмический график доходности. Зато, как видно из того же графика и доходности, терпение инвесторов этого ПАММ-счёта окупается с лихвой.

У управляющего есть два аналога этого ПАММ-счёта с более выгодными для инвесторов условиями – MTS.MM_ver.2 и MTS.MM_ver.3 , а также счёт с уменьшенными в 2 раза рисками – MTS.Low risk .

Возраст счёта: 1 год 2 месяца

Объём средств на счёте: 370 000$

Стратегия: торговля роботом

Доходность за последние 12 месяцев: 572.2%

Максимальная просадка за последние 12 месяцев: 42%

Вознаграждение управляющего: 20-50% от прибыли, в зависимости от суммы депозита

Выплата вознаграждения управляющему: раз в месяц

Минимальный депозит: 50$

Средства управляющего: 9 900$

Количество инвесторов: 940

Средний депозит: 400$

Доля самого крупного инвестора: 19 000$

Цифры округлены

Не путать с легендарным ПАММ-счётом Сокровища Дракона , который многие годы кормил инвесторов на , а после закрытия площадки в России открыл ПАММ-счёт в оффшорной дочке – Just2Trade . Здесь другой управляющий, другая стратегия, но счёт тоже имеет шансы стать легендарным.

Управляющему около 35 лет . Утверждает, что был управляющим счёта Money Train NEW – довольно успешного ПАММ-счёта у обанкротившегося брокера RVD Markets . Вот ссылка на мониторинг того счёта – myfxbook.com/members/Train/money-train-new/1208298 .

На счёте ведётся довольно агрессивная торговля. Это нужно учитывать при инвестировании в данный ПАММ-счёт, ведь есть вероятность поймать ощутимую просадку. Также, нужно учитывать, что счёт относительно молодой, и вполне может преподнести «сюрпризы» .

Самым отчаянным инвесторам управляющий предлагает аналог данного ПАММ-счёта с увеличенными рисками (и, соответственно, доходностью) – Black dragon .

Возраст счёта: 2 года

Объём средств на счёте: 380 000$

Стратегия: торговля роботом, по большей части ночная

Доходность за последние 12 месяцев: 98.5%

Максимальная просадка за последние 12 месяцев: 29.1%

Вознаграждение управляющего: 50% от прибыли

Выплата вознаграждения управляющему: раз в месяц

Минимальный депозит: 50$

Средства управляющего: 3 100$

Количество инвесторов: 2 700

Средний депозит: 140$

Доля самого крупного инвестора: 13 000$

Цифры округлены

Счёт на днях отметил своё двухлетие. За эти два года управляющая смогла доказать, что психологически устойчива и умеет работать с большими объёмами торговли. Управляющая имеет множество копий данного счёта. В общей сложности, на её ПАММ-счетах на площадке Alpari находится не менее миллиона долларов .

Управляющая очень активно общается с инвесторами на форуме , в ветке ПАММ-счёта, что, безусловно, является плюсом.

При открытых сделках управляющая закрывает приём инвестиций.

Возраст счёта: 1 год 2 месяца

Объём средств на счёте: 370 000$

Стратегия: консервативная торговля роботом на австралийской и азиатской сессиях на 6 валютных парах

Доходность за последние 12 месяцев: 274.2%

Максимальная просадка за последние 12 месяцев: 25.4%

Вознаграждение управляющего: 25-50% от прибыли, в зависимости от суммы депозита

Выплата вознаграждения управляющему: раз в месяц

Минимальный депозит: 50$

Средства управляющего: 67 000$

Количество инвесторов: 960

Средний депозит: 310$

Доля самого крупного инвестора: 30 000$

Цифры округлены

Управляющий ведёт относительно консервативную торговлю ночным роботом, на которой умудряется делать сотни процентов годовых.

Счёт относительно молодой , но имеет большие перспективы.

Заключение

Как видишь, инвестируя в ПАММ-счета, можно обеспечить себе неплохой пассивный доход. Главное в этом деле – правильно выбрать счёт. Не забывай о , и диверсифицируй риски. Инвестируя в несколько ПАММ-счетов, отдавай большую часть средств консервативным счетам с большой историей торговли. Ну и помни, что инвестирование в ПАММ-счета несёт в себе .

Доброй прибыли!

Регистрация в Alpari

Решили попробовать новый для себя инвестиционный инструмент? Детально изучите рейтинг ПАММ счетов с привязкой на его тип работы: консервативный, умеренный или агрессивный. В новом материале своего блога дам ответы на вопросы, по какому принципу строятся такие рейтинги, как рассчитывается коэффициент комфортности счета и почему этот показатель крайне важен.

Что принципиальное, кроме срока работы и размера средней прибыли? Почему просадка давит на инвестора не только финансово, но еще и психологически? Кто выбирает агрессивные счета, и какой в этом смысл? Ответы на эти вопросы, а также другие важные аспекты, касающиеся рейтинга ПАММ-счетов и как работать с каждым из существующих видов - далее.

Что такое ПАММ счет?

Для инвесторов ПАММ - не новая аббревиатура, по сути, это популярный механизм инвестирования, который позволяет получать прибыль и работает исключительно по принципу распределения между всеми вкладчиками и руководителем: делится как прибыль, так и убытки.

На рынок России ПАММ-инвестирование вывела компания «Альпари» практически 10 лет назад, и на сегодня ее торговый оборот уже превысил 7 млрд. долларов.

Привлекает такой способ вложений тем, что клиенту не надо ничего делать: достаточно выбрать счет, управляющего и регулярно получать прибыль. Но и это направление, как и другие для пассивного дохода, также связаны с долей риска. Для того, чтобы инвестиции в ПАММ счета были максимально эффективными, необходимо детально подходить к выбору, изучая важные параметры, одним из которых является рейтинг.

Пользуясь независимыми ресурсами, составляющими рейтинг, можно увидеть коэффициент комфортности - условное понятие, которое представляет собой соотношение между временем просадки и всем рабочим периодом счета.

Рейтинг лучших ПАММ счетов

Сразу отмечу, что на сегодня не существует универсального, 100% гарантирующего успеха рейтинга, который бы ориентировал на будущую доходность с идеальной точностью. Как правило, иерархия строится на доходности - средний показатель за определенное время, но при этом такая форма не включает:

• количество и размер просадок;
• срок работы;
• способ торговли.

Объективный рейтинг памм счетов со всех площадок обновляется регулярно, и при этом отмечу, что компания «Альпари» не просто запустила налаженную работу такого инвестирования, но еще и предложила интересную попытку ранжирования на консервативные и агрессивные счета. Со временем эта формула пополнилась еще и категорией умеренных рисков. О чем говорят показатели в каждой категории - узнаем далее.

Консервативные счета

Это направление достаточно популярно для многих вкладчиков, и отличается такими аспектами:

• размер максимальной просадки не более 25%;
• работа на протяжении года;
• без применения токсичных методов торговли, в частности, мартингейла;
• минимальный показатель годичной прибыли - 10%.

Эта стратегия ПАММ инвестирования рассчитана на тех, кто привык получать стабильно, но при этом не большие суммы.

Умеренные риски

Принцип работы трейдеров - выжать максимум из рынка, но за счет увеличенных рисков. При этом потеря депозита (и фактическая просадка) не должна превышать в идеале 50%. Основными показателями умеренного счета, можно считать и такие факторы:

• работа до 1 года;
• отказ от токсичных методов торговли;
• минимальная прибыль в худшие месяцы не больше 20%.

Иногда умеренный счет может под стечением субъективных факторов, в том числе, настроения или стратегии трейдера, сразу стать агрессивным или вовсе перейти в разряд консервативных, работающих по принципу старой проверенной истины «тише едешь - дальше будешь».

Рискованные счета

Такая форма вложений изрядно пощекочет нервы, но выбрав именно тот момент, можно хорошо заработать. При этом важно ощутить тот самый момент, а во вторых, остановить свой порыв жадности. Среди инвесторов есть и те, которые часто используют консервативную или умеренную стратегию, но периодически у них просыпается желание поработать и на агрессивном счету. Что же выделяет такие ПАММ-счета на фоне остальных?

1. Не используют мартингейл и другие токсические инструменты для торговли (да-да, именно так!).
2. Работа до 1 года.
3. Сильные колебания прибыли и просадки.

Обратите внимание, что показателя максимальной просадки нет, ведь, по сути, она может быть абсолютной, как счет полностью сливается. Вместе с этим нельзя и определить средний доход, ведь это достаточно плавающее понятие.

Рейтинг ПАММ счетов Альпари

Традиционная иерархия на консервативные и агрессивные счета достаточно популярна, понятна, но, она не идеальна. Мы имеем дело со статистикой, которая, как известно, вещь упрямая. Но при этом плавающий процент просадки и доходности, подвязка на сезонные колебания дает свой оттенок. Рейтинг, доступный для оценки на сайте компании Альпари, достаточно понятный.

Мы видим название счета, место, суммарную доходность, а кроме этого можем ее посмотреть за определенное время (весь рабочий период, 1 год, 1 месяц, сегодняшний показатель), сумму вложений. Кликнув на позицию «возврат», программа рассчитает, через какой промежуток времени вы вернете вложенную сумму. По аналогичному принципу составляется рейтинг памм счетов альфа форекс, как одного из ключевых фигур на рынке брокерских услуг.

В таком мониторинге дополнительно представлен показатель успешных сделок и ограничения на вывод. Кто еще составляет подобные рейтинги? В большинстве случаев сами брокерские компании, но в сети есть и ряд независимых сервисов с талантливыми авторами, которые с помощью личных наблюдений и программного софта предлагают нам эту статистику. И что важно - регулярно обновляющуюся! Если принимать во внимание только иерархию по доходности, работать можно исключительно с ТОПами на верхних позициях, но нельзя не утверждать, что где-то в середине или конце списка есть успешные трейдеры, которым пока что не хватает времени выбраться в лидеры.

В итоге, хочу уточнить, что рейтинг - это не панацея или гарантия того, что выбранный управляющий принесет вам прибыль с каждой сделки, но это инструмент, позволяющий взвешено принимать решения, куда вкладывать свои средства. Всегда оценивайте актуальный показатель доходности и просадки. Желаю вам стратегически верных решений, которые будут приносить стабильный профит.